客户信用额度多久复审一次？

复审目标

客户信用额度不能一次设定后长期不变。春喜铜做额度复审，是为了防止订单越做越大、欠款越积越多，但发货仍按旧额度放行。

复审重点不是简单调高或调低额度，而是判断客户当前订单规模、回款习惯、争议状态和后续合作策略是否还匹配原信用政策。

复审频率

信用额度分为定期复审和触发复审：

复审类型	适用情况
月度复审	重点客户、账期客户、欠款客户
季度复审	稳定合作客户
临时复审	逾期、争议、订单突增、客诉赔付或暂停合作
年度复审	普通长期客户和信用政策更新

操作步骤

1. 财务导出客户应收、逾期、账龄和回款承诺。
2. 业务补充客户订单计划、合作状态和近期沟通风险。
3. 售后和质量提供未关闭客诉、赔付或退换货争议。
4. 管理层根据订单规模和回款表现调整额度或账期。
5. 对超额度客户设置发货审批或回款前置条件。
6. 复审结果同步业务、仓库和财务，避免执行口径不一致。
7. 保存复审记录，作为后续发货和信用争议依据。

触发条件

出现以下情况，即使没到固定周期也要临时复审：

• 客户临时大单超过额度。
• 连续两次回款承诺未兑现。
• 出现质量争议、扣款、赔付或拒付。
• 订单金额明显增加，账期仍要求放宽。
• 客户主体、开票主体或付款主体发生变化。
• 业务要求先发货后回款，但财务账龄已有压力。

复审结论

复审结论不要只写“同意”或“不同意”。要明确：

• 额度是否调整。
• 账期是否调整。
• 是否要求预付款或尾款到位后发货。
• 是否允许分批发货。
• 是否设置特批人和有效期限。
• 未关闭争议如何影响发货。

业务提供客户情况，财务提供回款事实，售后和质量提供争议事实，最终由管理口径确认。

记录要求

复审记录要保留客户、当前额度、建议额度、应收余额、逾期金额、账龄、争议款、近三个月订单和回款、复审原因、审批人、执行限制和下次复审时间。复审结果要同步到销售、财务和仓库执行口径。